Deși suntem pe o piață unică europeană în materie de circulație a persoanelor, bunurilor, serviciilor și capitalului, Uniunea Europeană este un dezastru la capitolul de combatere a spălării banilor. Legislația în domeniu este aprobată prin directivă, ceea ce înseamnă că trebuie transpusă în legislația națională, pe de o parte, și că fiecare stat decinde la rândul său cum va îndeplini obiectivele.…